売掛金を売却して即日資金調達ができるファクタリングについて紹介します。

売掛金をファクタリング会社に売却すれば即日資金調達が可能です。

お世話になっております。ベストファクターの太田でございます。

売掛金をできる限り高く売却することをお考えのご訪問者様に、まず売掛金の買取(ファクタリング)会社の役割とは何かをご説明させていただきます。

売掛金の売却はファクタリング会社へ

ファクタリングとは、企業間取引で発生した売掛金(債権)をファクタリング会社(ファクター)と呼ばれる第三者に売却し、現金を調達する取引です。

 

ファクタリング会社の役割

ファクタリング会社は、第三者として、お客様から 売掛金債権)を買い取ります。

売掛金の買い取りに合わせて、売掛金を回収する権利や取り立てを行う権利を引き継ぎますので、お客様は売掛金回収の心配がなくなります。

ファクタリング会社が買い取る売掛金とは

掛け取引によって商品やサービスを提供(販売)した際に、その対価として代金を受け取る権利のことを売掛金といいます。

私たちがスーパーなどで買い物をする際には、商品を購入すると同時に代金を支払う「都度取引」が主流です。

都度取引の場合、商品やサービスの提供とともに代金の支払い、受け取りが行われます。

都度取引とは

 

ファクタリングはその都度取引

 

掛け取引とは

一方、企業間取引では、一定の締め日を設け、請求書を送付した後に代金を支払ってもらう「掛け取引」が主流です。

企業間取引の場合は、企業同士が直接やりとりするだけでなく、間に別の業者が入ることがあります。間に入る業者は1社とは限りません。

このような取り引きを都度払いにすると、どの企業がどこに支払ったのかが分かりにくく、代金を受け取る側も、その都度、領収証を発行しなければならないという手間がかかってしまいます。

こういった手続きの煩雑さを軽減する目的もあって、企業間では、締め日を設けて、月ごとに取引をまとめて請求を行う 掛け取引 が主流になっています。

掛け取引

また、掛け取引の場合は、商品を購入してから支払いまでに猶予が発生するというメリットもあります。

30日後に代金を支払う場合、その1週間後に他の会社から入金があると分かっていれば、今すぐに支払いができるだけのお金がなくても商品を購入することができます。

代金を受け取る側にとっては、すぐに代金を手にすることができないというデメリットはあります。しかし、代金を受け取る側が逆の立場(商品を購入する立場)になることもありますので、お互いの立場を尊重しながら、円滑にビジネスを行うためにも、掛け取引は必要不可欠なのです。

売掛金発生から入金まで

売掛金の発生

一般的に、売掛金が現金化できるまでには30~90日程度の日数を必要とします。

こちらの例では、30日後が支払い日となっています。取引先が支払いを行うのは30日後です。

この30日間の間に、支払いが必要なビジネスチャンスが訪れた場合、入金日まで待っていては逃すことも考えられます。

早く入金してもらいたい。

しかし、支払い日は事前に決まっています。

企業間取引において、事前に決めたことを覆すことは信用問題に関わりますので、事前に決めたことは簡単に変えることはできません。

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ファクタリングによる資金調達

ファクタリング

売掛金を ファクター に売却することで、ファクタリングを利用する会社は、売掛金の支払い期日を待たずにすぐに売却金額を受け取ることができます。

ファクタリングとは売掛金という資産の売却ですので、ここで手にした現金は融資とは異なり負債とはなりません。もちろん金利もつきません。

売掛金があればどなたでも利用できる資金調達の方法として注目を集めている ファクタリング をご検討されるようでしたら、ぜひお気軽にご相談くださいませ。

 

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よくあるご質問
Q.他の業者で審査に落ちましたがファクタリングを利用することは可能ですか?
弊社でも審査基準を設けておりますが、回収見込みの売掛金をお持ちであれば、 基本的にファクタリングをご利用いただけます 。
Q.前期の決算で赤字が出ていますが利用することはできますか?
はい。ファクタリングは融資ではないのでご利用いただけます。また負債があっても利用するお申込みやご利用は可能です、安心してご利用ください。
Q.税金の滞納がありますが利用することはできますか?
はい。ご利用いただけます。
Q.起業して間もないのですが利用できますか?
ご安心ください、起業して間もないお客様でもご利用いただけます。
Q.個人事業者でも大丈夫ですか?
個人、法人を問わず、売掛金をお持ちであればご利用いただけます。
Q.債務超過していますが、利用できますか?
ご安心ください、ファクタリングは融資ではないのでご利用いただけます。
Q.売掛先への通知や連絡は必要ですか? または連絡されますか?
通知や連絡はしておりませんのでご安心ください。
Q.登記は必要ですか?
ご安心ください。 ご相談いただければご対応いたします。
Q.プライバシーは守られますか?
お客様の個人情報、取引上の秘密事項は厳守致しますのでご安心ください。
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