ファクタリング会社の口コミは実際に信用できるのでしょうか。口コミ・評判を見る際の注意点と、ファクタリング現役社員が選ぶ優良会社を紹介します。
こんにちは、ベストファクターの四ツ柳と申します。
インターネットの情報収集に欠かせない口コミ・比較サイト。ファクタリング会社選びの参考にされている方も多いのではないでしょうか？
しかし、自社の資金調達目的に沿ったファクタリング会社は、口コミ・比較サイトの手数料やスピードの情報だけでは見極めることができません。
今回は口コミ・比較サイトを参考にする際の注意点と、本当に優良なファクタリング会社の見極め方をお伝えします。
口コミ・比較サイトの情報の鵜呑みに注意
全国に100社以上あるファクタリング会社は千差万別です。
たとえば、大手企業向けの3社間ファクタリングだけを提供している会社もあれば、地域密着型で特定の業種との取引を得意とする会社もあります。債権の買取額や月商で利用者を制限しているファクタリング会社も少なくありません。
ファクタリング会社にはそれぞれ特色があり、初めて利用する方にとって「どのファクタリング会社が自社の資金調達に有利になるか？」を見極めることは非常に難しいのです。
そこで重宝されるのが口コミサイトや比較サイトですが、それらの情報だけでファクタリング会社を判断することはおすすめできません。
誰が口コミ・評判を書いているのか
口コミサイトや比較サイトの口コミ・評判はだれが書いているのでしょうか？
良い口コミも悪い口コミもすべて、サイトの管理人の自作自演かもしれません。
アフィリエイト報酬のために特定のファクタリング会社を持ち上げるような、公平さを欠いている可能性もあります。
口コミサイトや比較サイトの情報は有益なものもありますが、ファクタリング会社の事情は会社ごとに異なるため、まとめの情報だけを鵜呑みにすると会社選びを失敗します。
手数料やスピードだけで会社の良し悪しは判断できない
ファクタリングを利用する方がもっとも気にするポイントは、債権買取の手数料と資金調達までのスピードです。
比較サイトなどでは、ファクタリング会社ごとに手数料とスピードを表にして比較したり、ランキングを作成したり、一見するとわかりやすくまとめられています。
しかし、実際の手数料やスピードは、必要書類の取得状況や、また売却される債権やファクタリングの利用回数、利用者の人柄などによって大きく変動します。
「業界最安手数料」をアピールしているファクタリング会社でも、見積もりをしてみないと実際の手数料はわかりません。
口コミサイトや比較サイトで評判の高いファクタリング会社を利用したものの、売却した債権が普段から取り扱いの少ない業種のものだったために手数料が高くなってしまった……というケースもあり得るのです。
優良ファクタリング会社の条件
手数料やスピードはあくまで目安であって、それだけでファクタリング会社を選ぶと失敗する可能性があります。
では、自社の資金調達にとって有利な、優良なファクタリング会社はどのように見分ければよいのでしょうか？
ベストファクターの現役社員である私が考える「優良ファクタリング会社の条件」は次のとおりです。
条件①取引実績が確認できる
優良なファクタリング会社の公式サイトでは、「利用事例」や「お客様の声」など過去の取引実績が紹介されています。
取引実績では、利用者の業種や資金繰りの状況、譲渡した債権の額、調達した資金、取引の評価などが確認できますので、自社にとって有利な取引ができる会社かどうかの参考になります。
条件②包括的な情報を提供している
メリットだけでなくデメリットも含めて、ファクタリングの包括的な情報を提供している会社は、優良なファクタリング会社と言えるでしょう。
優良なファクタリング会社の公式サイトでは、サービスの内容や手数料の決まり方、お得に資金調達をするコツなど、ファクタリング会社のアピールよりもお客様にとって有益な情報を提供しています。
条件③債権買取以外のサービスにも力を入れている
債権を買い取ったら後は知らぬ存ぜぬ……では、どれだけ手数料やスピードが優れていても、素晴らしいサービスを提供しているとは言えません。
優良なファクタリング会社は、財務コンサルティングやバックオフィス業務代行など、お客様の資金調達や資金繰り全般をサポートするサービスにも力を入れています。
お客様の会社の事業や資金繰りの課題解決に責任を持ってこそ、優良なファクタリング会社と呼べるでしょう。
現役社員が選ぶ優良ファクタリング会社
優良ファクタリング会社の3つの条件をお伝えしました。
ここからは「現役社員が選ぶ優良ファクタリング会社」として、高く評価できる優良ファクタリング会社を紹介します。
株式会社ビートレーディング
良心的な手数料、迅速な対応、信頼の実績と三拍子揃ったファクタリング会社です。
同社には豊富な取引実績と圧倒的な資本力、十分な対応力があるため、審査や申込みに必要な書類さえ揃っていればすぐに査定、契約へと進められます。
さらに、ファクタリング以外の相談にも柔軟に対応、資金繰りの改善から売上アップにつながるアドバイスが受けられるでしょう。
以上のことから、ファクタリングのプロの目で見ても「ビートレーディングに任せておけば大丈夫」という安心感があります。
| 取扱いサービス | 2社間/3社間/診療・介護報酬 |
| 資金調達スピード | 即日～ |
| 手数料 | 非公開 |
| 限度額 | 30万円～3億円 |
| 所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3F（東京本社） |
ファクタリングのTRY
2018年にサービスを開始した比較的若い会社ですが、迅速な対応と標準相場を下回る手数料で、確実に実績を積み上げているところに注目です。
赤字決算や債務超過など、銀行からの融資が厳しい中小企業や個人事業主でも柔軟に対応、秘密厳守の2社間ファクタリングで資金調達をサポートしています。
さらに、営業コンサルティング・サービスで、資金調達方法や節税対策、その他事業計画書などのサポートも充実しています。
| 取扱いサービス | 2社間 |
| 資金調達スピード | 1日～ |
| 手数料 | 5％～ |
| 限度額 | 非公開 |
| 所在地 | 〒110-0015 東京都台東区東上野二丁目21番1号 |
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構は、業界の中では非常に珍しい一般社団法人のファクタリング会社です。
同社の郵送ファクタリング」は、日々の業務で対面契約のスケジュールが調整できない、遠方の会社まで訪問する時間がないといった利用者のニーズに応え、郵送のみの取引で非対面でのファクタリングを可能にしています。
さらに、非営利団体という強みを活かし、最低限の手数料で会社の資金繰りを救済するという運営方針から、多くの中小企業・個人事業主に選ばれています。
| 取扱いサービス | 2社間/3社間 |
| 資金調達スピード | 2日～ |
| 手数料 | 非公開 |
| 限度額 | 100万円以下も可 |
| 所在地 | 〒105-0011 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階 |
優良ファクタリング会社の見極め方
口コミ・比較サイトを参考にする際の注意点と、優良ファクタリング会社の条件を解説しました。
ファクタリングの利用を検討されている方はインターネットを活用して、自社の資金調達目的に沿ったファクタリング会社の情報を取捨選択されていると思います。
そんななかで、口コミサイトや比較サイトは手軽に情報が得られますが、どうしても手数料や入金までのスピードなどで比較されてしまいます。
しかし、本当にお客様にとって有益なファクタリング会社とは、サービス内容よりも信頼に足る実績やお客様に対する姿勢にこそ本質があります。
私どもベストファクターも、従来のファクタリング・サービスに加えて、お客様にファクタリングについて広く知っていただくための情報提供を続けてまいります。
ぜひ、今回の記事で解説した優良ファクタリング会社の見極め方を参考になさってください。
