優良なファクタリング会社の見極め方と業界屈指の優良ファクタリングサービストップ5社を紹介します。

こんにちは、ベストファクターの四ツ柳と申します。

現在、わが国のファクタリング会社は100社を超える数が存在し、いずれも「手数料の低さ」や「最短即日契約」をアピールポイントとしています。初めてファクタリングを利用される場合、「自社にとってベストなファクタリング会社がわからない」とお悩み方も少なくないでしょう。

本稿では優良なファクタリング会社の見極め方と、ファクタリングを生業とする我々が太鼓判を押す優良業者トップ5社を紹介します。

ファクタリングは目的に合った業者選びが重要

ファクタリングを利用する際は信頼性の高い優良な業者を選ぶことはもちろん、自社の目的に合った業者選びが重要です。

ファクタリングの利用目的
  • 「とにかく明日までに資金調達が必須」
  • 「個人事業主に対応している業者」
  • 「高額の売掛債権を買い取る豊富な実績を重視」

どのファクタリング会社にも得手不得手があります。最も重要視するポイントを明確にしておくことで、自社の目的に合ったベストな業者を見つけることができるでしょう。

ここからは、「手数料」「スピード」「買取限度額」といった目的別の注目すべきポイントを紹介します。

手数料で選ぶ

中小零細企業や個人事業主のお客様は、取引先への通知・承諾が不要な2社間ファクタリングをご利用になることが多くなるでしょう。

2社間ファクタリングの手数料の相場は2%~20%で、取引先への通知・承諾が必要な3社間ファクタリングと比べると高めです。

ファクタリングを利用する際は複数の業者から見積もりを取って、一番高く買い取ってくれるところに依頼しましょう。

スピードで選ぶ

「従業員の給料日が迫っている」「今週中になんとかつなぎ資金を調達したい」など、中小零細企業・個人事業主のお客様にとって資金調達のスピードは、とりわけ重視したいポイントかと思われます。

2社間ファクタリングの調達スピードはさまざまな要素によって異なり、早ければ即日、だいたい2日~5日くらいが平均日数です。

最短即日の資金調達を希望される場合は、あらかじめ必要書類を揃えておくなど申し込み前に準備を行いましょう。

買取限度額で選ぶ

手数料、スピードと並んで注意すべきポイントが買取限度額です。

ファクタリング会社によって10万円からの小口対応を得意とするところもあれば、100万円未満の売掛金には対応していないところもあります。

「小額の債権を売りたいのに100万円以上でないと対応してくれない」といった事態を避けるためにも、とくに下限額については利用前に必ず確認するようにしましょう。

優良ファクタリング会社トップ5社

日本にある100社以上のファクタリング会社の中から、中小零細企業・個人事業主のお客様におすすめできるファクタリング会社トップ5社を紹介します。

ピックアップした5社は、健全な資金調達に欠かせない次の要件を満たす業者です。

優良ファクタリング会社の条件
  • 2社間に対応している
  • 手数料を明示している
  • 実績を公開している

株式会社ビートレーディング

ビートレーディング

株式会社ビートレーディングは「ファクタリングの定番会社」と言われるほど、業界内でも高く評価されているファクタリング会社です。

業界トップクラスの実績、柔軟な審査、最短即日入金、相場より低めの手数料で売掛金を高額買取してくれることでしょう。

さらに、ファクタリングと並行して資金調達サービスや財務コンサル業も行っており、中小零細企業のリピート率も高いようです。

安定のトータルサポートで信頼感も抜群ですので、初めてのファクタリングでも安心して利用できます。

取り扱いサービス2社間/3社間
調達スピード入金まで概ね2日、最短即日も可
手数料5%~
買取限度額100万円~3億円

株式会社三共サービス

三共サービス

株式会社三共サービスは2001年創業、豊富な実績を持つ老舗と言える会社です。最低手数料1.5%~、最短2日での資金調達は他者では真似できない、資金力のある老舗だからこそ実現できるサービスと言えるでしょう。

コンサルティングによる事業改善のサポートも行っているため、早期の資金調達とキャッシュフローの見直しを検討している方におすすめです。

取り扱いサービス2社間/3社間/診療・介護報酬
調達スピード2日~
手数料5%~
買取限度額100万円~

株式会社ウィット

ウィット

株式会社ウィットは2社間ファクタリングを専門とする、非対面でスピーディーな資金調達が可能なファクタリング会社です。

申し込みから最短2時間で現金化、最小30万円の売掛金を総額の95%(手数料5%)で買い取りという実績が目を引きます。

「あと少しのつなぎ資金が調達できれば、今月はなんとか乗り切れる…」という中小零細企業の強い味方となるでしょう。

取り扱いサービス2社間
調達スピード2日~
手数料1.5%~
買取限度額30万円~

ファクタリング東京

ファクタリング東京

ファクタリング東京を運営する株式会社ライズジャパンは、長年にわたって中小零細企業・個人事業主へのサポートを徹底してきた実績があります。

創業から20年、年間取引実績は1,000件を超え、安心の実績を備えています。なんと言っても最小10万円からの小口対応は、中小零細企業や個人事業主の資金調達を支援してきた証と言えるでしょう。

取り扱いサービス2社間
調達スピード即日~2日
手数料15%~20%
買取限度額10万円~

株式会社JTC

名古屋、大阪、東京に営業所を構える全国対応のファクタリング会社です。

「年商7,000万円以上」「契約金額100万円以上」という条件はあるものの、最短1日の現金化が可能で土日も対応しているため、いざというときの資金調達に重宝するでしょう。

ファクタリングの他に創業・起業・独立開業支援、融資・資金調達、税務、節税、相続、補助金・助成金など幅広い経営コンサルティングサービスも提供しています。

取り扱いサービス2社間/3社間
調達スピード1日~
手数料2%~(+事務手数料5,400円)
買取限度額100万円~

優良ファクタリング会社としての評価

ファクタリング会社を選ぶポイントは、優良業者と呼ぶにふさわしい実績があることと、自社が最も重要視するポイントを明確にすることです。

この2点を念頭に置いてファクタリング会社を選べば、利用者側が不利益を被るような契約にはならないでしょう。

私どもベストファクターは最短即日手数料2%~からのファクタリングで、中小零細企業・個人事業主のお客様より高い評価をいただいております。

ファクタリングをご利用いただいたお客様には経営を見直し、売上アップをアシストする「財務コンサルティングサービス」も提供しておりますので、ぜひお気軽にご相談ください。

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よくあるご質問
Q.他の業者で審査に落ちましたがファクタリングを利用することは可能ですか?
弊社でも審査基準を設けておりますが、回収見込みの売掛金をお持ちであれば、 基本的にファクタリングをご利用いただけます 。
Q.前期の決算で赤字が出ていますが利用することはできますか?
はい。ファクタリングは融資ではないのでご利用いただけます。また負債があっても利用するお申込みやご利用は可能です、安心してご利用ください。
Q.税金の滞納がありますが利用することはできますか?
はい。ご利用いただけます。
Q.起業して間もないのですが利用できますか?
ご安心ください、起業して間もないお客様でもご利用いただけます。
Q.個人事業者でも大丈夫ですか?
個人、法人を問わず、売掛金をお持ちであればご利用いただけます。
Q.債務超過していますが、利用できますか?
ご安心ください、ファクタリングは融資ではないのでご利用いただけます。
Q.売掛先への通知や連絡は必要ですか? または連絡されますか?
通知や連絡はしておりませんのでご安心ください。
Q.登記は必要ですか?
ご安心ください。 ご相談いただければご対応いたします。
Q.プライバシーは守られますか?
お客様の個人情報、取引上の秘密事項は厳守致しますのでご安心ください。
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