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数多くのファクタリング会社の中で、自社に合った最適な一社を選ぶのは大変な作業だと思います。
資金調達プロは、提携事業者数1,000社以上のファクタリング相見積もりサービスです。調達希望額などの情報を入力するだけで、資金調達プロが提携するファクタリング会社の中から、最適な一社を厳選してもらえます。
本記事では、資金調達プロの口コミ・評判やメリット・デメリットについてまとめました。
事前にサービス内容を把握しておくと、資金調達をする際にスムーズに手続きを完了できます。利用の流れについても紹介しているので、資金調達プロの利用を検討している方はぜひ参考にしてください。
記事の目次
資金調達プロとは
資金調達プロとは、提携事業者数1,000社以上のファクタリング一括査定サービスです。
1,000社以上のファクタリング会社の中から、自社の業種や調達希望額などに合った最適な一社を紹介してもらえるので、利用者がサービスを比較検討して選ぶ作業を省略できます。
ファクタリングの一括査定以外にも資金調達コンサルティングを行っており、利用者が希望すれば、税理士や公認会計士などの専門家に財務状況の改善についても相談可能です。
資金調達プロは資金繰り改善率93％以上と高い数値を記録しており、利用者の多くが資金を調達しながらキャッシュフローの改善を実現しています。
なお、資金調達プロの概要は下記のとおりです。
| 会社名 | 株式会社ラボル |
| 代表者 | 吉田 教充 |
| 所在地 | 東京都世田谷区用賀4-10-1 世田谷ビジネススクエアタワー |
| 設立 | 2021年12月1日 |
| 資本金 | 5,000万円（2022年12月末現在） |
| 公式サイト | https://shikin-pro.com/ |
資金調達プロの評判・口コミ
この章では、資金調達プロを利用した事業主の評判・口コミをご紹介します。
急な受注に対応できず雇用拡大後に、売掛先の倒産により資金繰りが悪化。銀行は対応してくれず、困り果てていたところ、ファクタリングによる前払いシステムを知りました。無事に資金を受けることができて非常に助かりました。今は順調に販路を拡大して経営が安定期に入っています。
引用：資金調達プロ公式サイト
どんどん売り上げが上がるのに、仕入れが追いつかない。でも、新規に注文しないわけにはいかないし、従業員への給料を支払わなければなりません。そんな時に無料診断をしてみたところ、毎月の売掛金がそのまま資金として現金化できることを知りました。お陰様で売り上げはさらにどんどん拡大していくことができています。融資のように時間もかからないので、非常にスピーディーで助かっています。
引用：資金調達プロ公式サイト
60日後に入ってくる売掛金を先に使いたいというのは、経営者であればわかると思います。しかし、その売掛金を先に使える方法があるとは、知りませんでした。銀行の借入が多かったのですが追加融資が断られ、借入以外の方法があるとは知りませんでした。
引用：資金調達プロ公式サイト
上記の口コミでは、いずれも資金調達プロへの申込みから3日以内に672万円〜4,500万円の資金調達に成功しています。
銀行融資で借入を断られた企業も、ファクタリングでは資金調達できるケースは珍しくありません。
さらに、銀行融資のように担保・保証人の設定が必要ないため、格段に早く資金調達できるのもファクタリングの魅力です。
資金調達プロのメリット・特徴5選
資金調達プロのメリット・特徴は以下の5つです。
- 1,000社以上のファクタリング会社と提携している
- 東証プライム上場企業が提供している
- ファクタリング以外の資金調達方法も検討できる
- 全国から簡単に利用できる
- 最大3億円のファクタリングが可能
メリットを押さえて、上手に資金調達プロを利用しましょう。
1.1,000社以上のファクタリング会社と提携している
資金調達プロのメリットは、1,000社以上のファクタリングサービスを一括査定できる点です。
数多くのファクタリングサービスを比較検討して希望に合う一1社を見つけるには、多大な労力を要します。
しかし、資金調達プロを活用すれば、公式サイトにある「カンタン無料診断」で10項目を入力するだけで、自社の希望に合った最適なファクタリング会社を紹介してもらえます。
所要時間10秒で自社に合うファクタリング会社を厳選してもらえるので、忙しい事業主でも利用しやすいサービスと言えるでしょう。
また、資金調達プロの公式サイトでは、提携している各ファクタリング会社の詳細を確認できるコラムを提供しています。
事前にどのような会社か理解した上で申込みができるため、悪徳業者に遭遇する心配がない点も資金調達プロの魅力です。
2.東証プライム上場企業が提供している
資金調達プロを運営する「株式会社ラボル」は東証プライム上場企業の「株式会社セレス」の100%子会社です。
また、公正なファクタリング取引を推進している一般社団法人ファクタリング業協会の加盟団体でもあるため、紹介してもらえる提携事業者も安全性が高いと言えます。
くわえて、資金調達プロはファクタリング会社の相見積もりサービスですが、株式会社ラボルは個人事業主・フリーランスに特化したファクタリングを提供しています。
「高額債権は100万円〜3億円までを買取可能額としている資金調達プロ」「少額債権は100万円以下の買取に強いラボルに相談」というように、売掛債権に応じた使い分けも可能です。
3.ファクタリング以外の資金調達方法も検討できる
資金調達プロはファクタリング以外の資金調達方法も提案してもらえます。
資金調達プロは「資金調達におけるNo.1プラットフォームを作り、日本経済の発展に貢献する」という理念の元、幅広い資金調達方法について情報発信しています。
そのため、ファクタリングの無料診断後に税理士や公認会計士などの専門家を紹介してもらい、自社に適した資金調達方法について助言を受けられるのです。
ファクタリング以外の選択肢も提案してもらえるので、数多く存在する資金調達方法の中から自社にとって最適なサービスを選択できます。
また、公式サイトのトップページに表示されている「カンタン無料診断」を受けると、資金調達成功マニュアルがプレゼントされます。
資金調達成功マニュアルは、下記の3種類です。
- 銀行融資の審査を100%通す9つのコツ！
- 【保存版】日本政策金融公庫の融資審査を100%通す3つのコツ！
- エンジェル投資家から出資を受ける5つの秘訣
金融機関の審査などに通過するポイントもあわせて理解できるので、より資金調達を成功させやすくなります。
4.全国から簡単に利用できる
資金調達プロはオンラインで無料診断が受けられるので、全国どこにいても利用可能です。
相談・問い合わせもWebから24時間受け付けているため、「仕事帰りが遅い」「まとまった時間を確保しにくい」といった事業主でも利用しやすい点は魅力と言えます。
口コミでも最短即日で資金調達を成功している事例があるので、迅速な対応が期待できます。
5.最大3億円のファクタリングが可能
資金調達プロでは、最大3億円の売掛債権の買取に対応しています。
そのため、年商が億を超える大企業でも問題なく利用可能です。さらに、高額債権に対応していながらも資金調達のスピードは銀行融資よりも圧倒的に速いです。
億単位の資金調達が最短即日〜3日程度というスピード感で実現できるのは、資金調達プロの強みと言えます。
資金調達プロのデメリット・注意点3選
資金調達プロのデメリット・注意点は以下の3つです。
- 売掛金が100万円以上でなければ利用できない
- 複数のファクタリング会社から電話がかかる
- 手続きを自分で行わなければならない
あらかじめ注意点を把握し、トラブルを回避してスムーズな資金調達を目指しましょう。
1.売掛金が100万円以上でなければ利用できない
資金調達プロで対応している売掛債権は100万円〜3億円です。
そのため、100万円以下の商取引がメインの小規模事業主は資金調達プロを利用できません。
少額債権でファクタリングを希望する場合は、自社で利用するサービスを探さなければならない点は留意しましょう。
2.複数のファクタリング会社から電話がかかる
公式サイトの無料診断を受けると、資金調達プロが厳選した4社〜6社のファクタリング会社を紹介してもらえます。
紹介後は、複数の業者から利用者の元に電話連絡があるため、忙しい方は煩わしく感じるかもしれません。
ただし、ファクタリング会社の担当者と密にやり取りができる貴重な機会でもあるので、以下のような内容は質問・相談しておきましょう。
- 自社の経営状況
- 契約における不明点
- 手数料の交渉
紹介してもらったファクタリング会社に相見積もりを取り、電話対応も含めてサービスが優れている業者を選定すると、納得感のある資金調達ができます。
3.手続きを自分で行わなければならない
資金調達プロが提供しているのは、あくまでファクタリング会社の紹介です。
紹介後に、ファクタリング会社に連絡を取ったり、審査を受けたりする手続きは利用者自らが行わなければなりません。
資金調達プロへの申込みのみで、現金化までの一連の流れが完結できるわけではない点は注意が必要です。
ただし、資金調達プロの無料診断の段階で最低限の情報はファクタリング会社に提供されているため、個人で申込みをするよりも審査通過はしやすくなっています。
資金調達プロの利用における流れ
資金調達プロの利用における流れは以下のとおりです。
- 資金調達プロの無料診断を受ける
- ファクタリング会社を紹介される
- 利用したいファクタリング会社を選ぶ
それぞれどのような手続きを行うのか順番に解説します。
1.資金調達プロの無料診断を受ける
まずは、資金調達プロの公式サイトにある「カンタン無料診断」で必要事項を入力しましょう。
入力するチェック事項は下記の10項目です。
- 希望金額
- 翌月の売掛金
- 翌々月の売掛金
- 売掛先の通知
- 事業形態
- 会社名
- 会社の所在地
- 名前
- メールアドレス
- 電話番号
上記を入力すれば、無料診断の受付は完了です。
資金調達プロのお客様サポートセンターより30分以内に電話があるため、連絡を待ちましょう。
なお、無料診断では書類のアップロードなどの作業は必要はありません。入力した情報を元に、資金調達プロで適切なファクタリング会社の選定が行われます。
2.ファクタリング会社を紹介される
無料診断の後は、資金調達プロからファクタリング会社を4社〜6社紹介されます。
紹介されたファクタリング会社から、電話・メールの連絡が届くので、各業者のヒアリングに対応しましょう。
また、事業資金に詳しい公認会計士・ファイナンシャルプランナー・税理士などの専門家の紹介も受けられます。
利用者が希望すれば、資金繰り改善のアドバイスも受けられるので、資金調達と同時に経営課題も解決したい方は専門家に相談しましょう。
3.利用したいファクタリング会社を選ぶ
紹介されたファクタリング会社の中からもっとも好条件を提示してもらえた業者を選び、審査を受けます。
必要書類は紹介先によって異なりますが、一般的には以下の資料の提出を求められます。
- 身分証明書
- 請求書などエビデンス資料
- 売掛先との取引履歴がわかる通帳
- 開業届
- 確定申告書
- 決算書
- 登記簿謄本
- 印鑑証明書
ファクタリング審査に通過すると、売掛金から手数料を差し引いた買取金額が入金され、資金調達が完了します。
資金調達プロを活用して個人事業主・中小企業の資金繰りの悩みを解決しよう！
今回の記事では、資金調達プロの口コミやメリット・デメリットについて解説しました。
資金調達プロは、株式会社ラボルが提供する国内最大級のファクタリング相見積もりサービスです。
資金調達プロを活用すれば、複数のファクタリングサービスを比較検討する手間を省略できるので、自社に合った最適な一社をスピーディーに見つけやすくなります。公式サイトの無料診断フォームで10項目の質問に回答するだけで、おすすめのファクタリング会社を紹介してもらえます。
資金繰りの圧迫を手間や時間をかけずに改善したい方は、資金調達プロに問い合わせてみましょう。
