ファクタリング会社には種類があります。大手独立系・金融系・ノンバンク系から自社の営業スタイルに合うファクタリング会社を選ぶ方法をご提案いたします。

例えば売掛先が関与するかどうかという観点から見ると、ファクタリングは大きく2社間ファクタリングと3社間ファクタリングに分けられます。またファクタリングを提供する事業者によっても、独立系・金融系・ノンバンク系の3種類に分けることができます。

ファクタリングの種類によってメリットは異なり、またターゲットとする企業や提供されるサービス、利用条件も大きく異なります。

この記事ではファクタリングの3つの種類ごとのメリットを説明した上で、ベストファクターがなぜ選ばれているか、その強みを解説します。

2社間・3社間ファクタリングのメリット

ファクタリングは大きく分けて、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングに分けられます。

それぞれどのようなメリットがあるか解説します。

2社間ファクタリングのメリット

2社間ファクタリングには、大きく以下の4つのメリットがあります。

  • 審査や入金が迅速
  • 中小企業や赤字企業でも利用できる
  • 売掛先に秘密にできる
  • 少額の売掛金でも現金化が可能

ファクタリングの仕組み

2社間ファクタリングは、「ファクタリング利用企業」と「ファクタリング会社」の2社間での契約となります。

従って、売掛先企業の審査は行いますが、売掛先企業への通知等は行いません。このため、迅速な審査や入金が可能です。

審査は売掛金が支払われるかという観点で実施されますから、赤字企業や税金を滞納している企業様でもファクタリングを利用できます。

売掛先に知られずに資金調達が行えることも、2社間ファクタリングのメリットです。

特に下請け企業様においては、取引先の請求書を売却することを良しとしない親会社も少なくありません。

2社間の「知られない」というメリットを最大限活かすために、債権譲渡登記をしないファクタリングも提供しております。
債権譲渡登記を行わなければ、知られるリスクは寡少となり、また費用も抑えられます。

また2社間ファクタリングでは、少額売掛金でも現金化可能なこともメリットです。

ファクタリングは、個人・法人を問わず、資金調達にお困りの事業主様すべてがご利用いただけます。

茂松
2社間ファクタリングは少額の売掛金でも迅速に入金が可能ですから、中小企業様にもおすすめです。

3社間ファクタリングのメリット

3社間ファクタリングには、大きく以下の3つメリットがあります。

  • 手数料率が1~9%と少額
  • 取引先からの支払い入金後に、ファクタリング会社に送金する手間が不要
  • 売掛金の管理業務が不要

3社間ファクタリングの仕組み

3社間ファクタリングは、「ファクタリング会社」「利用する企業様」「売掛先企業様」の3社で契約することが特徴です。

契約に同意(または通知)しているため売掛金の回収は、ファクタリング会社から売掛先企業に直接請求することが特徴です。

資金が回収できないリスクが少なくなるため、手数料が少額となることがメリットです。

また、3社間ファクタリングでは、利用企業様にもメリットとなる点があります。

2社間ファクタリングでは、売掛先に債権譲渡がされたことの通知をしません。このため、直接請求ができないため売掛金が入金された後、利用企業様の手でファクタリング会社に送金をする必要があります。

一方、3社間ファクタリングではこのような作業が不要ですから、利用企業様の手を煩わせることがありません。

茂松
3社間ファクタリングは、手数料が少額なことがメリットです。

ファクタリング会社の種類別メリット

ファクタリング会社は、独立系・金融系・ノンバンク系の3種類に分けられます。

  • 独立系(金融機関やノンバンクに属さないファクタリング会社)
  • 金融系(金融機関の系列やグループ会社)
  • ノンバンク系(信販会社などの系列やグループ会社)

それぞれの種類について、メリットを解説していきます。

独立系ファクタリングのメリット

独立系ファクタリング会社は、信販会社などのノンバンクや銀行などの系列ではない、独立経営を行っていることが特徴です。

私どもベストファクターも、独立系ファクタリング会社として運営しております。

独立系ファクタリング会社には、以下のメリットがあります。

  • 親会社が無いことが多いため、お客様のニーズに沿ったサービスを自由に商品化し、ご提供できる
  • 最小の買取額が低いため、少額の売掛金でも現金化が可能
  • 2社間ファクタリングの取扱いが主体であり、審査がスピーディー

独立系ファクタリング会社は、商品開発にあたって親会社の影響を受けません。このため、お客様のためになる独自のサービスを迅速に開発し、ご提供できます。

また独立系ファクタリング会社の多くで、2社間ファクタリングを扱っています。

審査日数即日1日からと短期間。最小買取り額は30万円から利用できるファクタリング会社が多いため、急な資金需要や少額の売掛金でも速やかに現金化できます。

なかには10万円の売掛金でも買取可能な会社もあります。

ベストファクターでは2社間ファクタリングをご提供しており、即日審査も可能、また30万円から買取をさせて頂きます。

茂松
独立系ファクタリング会社は、中小企業様にも利用しやすいファクタリングサービスを提供しています。

金融系ファクタリングのメリット

銀行の中にも、本体またはグループ企業でファクタリング業務を取り扱う場合があります。これらの企業は、金融系ファクタリング会社に分類されます。

金融系ファクタリング会社には、以下のメリットがあります。

  • ファクタリング利用会社にも厳しい審査があるため、利用していること自体が信用となる
  • 3社間ファクタリングのため、手数料が平均で9%未満と低額
  • 1億円以上の売掛金でも利用可能

金融系ファクタリング会社は、手数料の安さが魅力です。しかし3社間ファクタリングが主体、及び1億円以上の売掛金でも利用可能など、主に大企業の利用を想定しています。またファクタリング利用会社にも審査が行われることが特徴です。

一方で金融系ファクタリング会社は、申込みから現金化まで2~3週間程度かかります。3社間ファクタリングであるため売掛先に知られること、また審査の厳しさを考えると、中小企業様の利用には不向きです。

茂松
金融系ファクタリング会社は手数料の安さが魅力ですが、主に大企業向けのサービスです。

ノンバンク系ファクタリングのメリット

ファクタリング会社には、ノンバンク系の会社もあります。ノンバンクとは預金業務を行わない金融会社のことで、融資やファクタリングが主な業務となっています。信販会社やリース会社、消費者金融がノンバンクの代表例です。

ノンバンク系ファクタリング会社には、以下のメリットがあります。

  • 知名度が高いファクタリング会社を利用できれば、信用につながる可能性がある
  • 審査期間は銀行よりも早く、1週間程度
  • 手数料率は5%~25%程度と、独立系ファクタリング会社よりも低め

ノンバンク系ファクタリング会社のサービスレベルは、独立系ファクタリング会社と金融系ファクタリング会社の中間となります。審査期間1週間程度必要となりますから、急ぎの資金調達には向きません。その代わり、手数料は安くなります。

ノンバンク系ファクタリング会社も、3社間ファクタリングを扱う会社が多くなっています。売掛金の最低額も300万円など高額の会社もあるため、中小企業様の利用には不向きの場合が多いです。

茂松
ノンバンクは3社間ファクタリングを扱う場合が多く、また急ぎの資金調達には不向きです。

ベストファクターを利用するメリット

ベストファクターのファクタリングを利用することにより、スピーディーな資金調達安価な手数料など、さまざまなメリットが受けられます。

それぞれのメリットについて、解説いたします。

2社間ファクタリングのため、売掛先に秘密にできる

ベストファクターは2社間ファクタリングをご提供しており、ベストファクターとファクタリング利用会社様との契約とさせていただいております。

このため、売掛先など他社様に秘密のままで資金調達を行っていただくことが可能です。

3社間ファクタリングでは売掛先に債権譲渡の事実が知られることになりますから、御社の取引に支障が生じるおそれがあります。しかしベストファクターなら売掛先に知られることなく、安心して事業資金を調達できます。

茂松
ファクタリングの利用が売掛先に知られると、その後の取引に悪影響を及ぼすおそれがありますから、秘密裡に資金調達ができることは有難いものです。

迅速な審査により、最短で当日中に資金をお渡しすることが可能

ベストファクターではファクタリングの申込みを受け付け次第、迅速な審査をさせていただきます。お申込みの時間にもよりますが、最短で当日中に資金をお渡しすることが可能です。

このため、急いで運転資金を調達しなければならない場合でも安心してご利用になれます。

茂松
至急で資金調達が必要な場合こそ、ベストファクターへご相談ください。

手数料は2%から。債権譲渡登記も不要

ベストファクターがご提供するファクタリングは、手数料2%からと、安価なこともメリットです。このため、御社により多くの資金をお渡しすることができます。

またベストファクターでは、債権譲渡登記を不要とすることもできます。これにより登記に掛かる費用も節約できます。

茂松
手数料が低ければ、その分事業に使える資金も増えます。登記費用を不要にすることも可能です。
「ファクタリングの種類別メリット」関連記事

売掛金の多少に関わらず利用できる

ベストファクターのファクタリングは、売掛金の多少に関わらずご利用できる点も大きなメリットです。

売掛金の買取りは、30万円以上から可能となっております。少額の売掛金でも喜んで買い取らせて頂きますので、遠慮なくご用命下さい。

一方で売掛金の上限額は、1社当たり1億円とさせて頂いております。

但し売掛先企業様の規模や取引年数などにより、1億円を超える金額でもご利用できる場合もあります。多額の売掛金をお持ちの場合でも、諦めずにベストファクターへご相談下さい。

茂松
売掛金の金額を気にせず、とにかくベストファクターへ相談すれば良い点は大きなメリットです。
「ファクタリングの種類別メリット」関連記事

無料で財務コンサルティングが受けられる

ベストファクターではファクタリングご利用の企業様に対して、無料で財務コンサルティングをご提供させて頂きます。

特に中小企業様では資金繰りに苦しんだり、事業資金を効率的に活用できていないケースも少なくありません。

ベストファクターは財務コンサルティングサービスを通じて、ファクタリング利用企業様における資金繰りの改善や最適な資金計画のアドバイスなど、経営改善へのサポートをさせて頂きます。

茂松
経営改善のアドバイスも、ベストファクターへお任せください。
「ファクタリングの種類別メリット」関連記事

ファクタリングの利用は、ぜひベストファクターにご相談下さい

ベストファクターは独立系のファクタリング会社で、2社間ファクタリングをご提供しております。

30万円以上の売掛金から現金化でき、即日の審査入金可能です。また赤字の中小企業様でも利用でき、ファクタリングに関する秘密は守られますから安心です。

ファクタリングのご利用を検討されている企業様は、ぜひベストファクターへご相談下さい。

御社の資金繰りのみならず、経営改善のために力を発揮させて頂きます。

[ 売掛金を高額で買取ります!! ]
ファクタリングで資金調達
他社との手数料比較表
他社との手数料比較表最低2%
QA
よくあるご質問
Q.他の業者で審査に落ちましたがファクタリングを利用することは可能ですか?
弊社でも審査基準を設けておりますが、回収見込みの売掛金をお持ちであれば、 基本的にファクタリングをご利用いただけます 。
Q.前期の決算で赤字が出ていますが利用することはできますか?
はい。ファクタリングは融資ではないのでご利用いただけます。また負債があっても利用するお申込みやご利用は可能です、安心してご利用ください。
Q.税金の滞納がありますが利用することはできますか?
はい。ご利用いただけます。
Q.起業して間もないのですが利用できますか?
ご安心ください、起業して間もないお客様でもご利用いただけます。
Q.個人事業者でも大丈夫ですか?
個人、法人を問わず、売掛金をお持ちであればご利用いただけます。
Q.債務超過していますが、利用できますか?
ご安心ください、ファクタリングは融資ではないのでご利用いただけます。
Q.売掛先への通知や連絡は必要ですか? または連絡されますか?
通知や連絡はしておりませんのでご安心ください。
Q.登記は必要ですか?
ご安心ください。 ご相談いただければご対応いたします。
Q.プライバシーは守られますか?
お客様の個人情報、取引上の秘密事項は厳守致しますのでご安心ください。
3ステップでスピード資金調達
ファクタリングの申し込みの流れ
ファクタリングの必要書類
ご相談・お問い合わせ
スピード審査
本審査・ご契約
必要書類

売掛金高額買取
お問い合わせ
インタビュー記事一覧